Optimalisasi Open Banking pada Layanan Keuangan Digital dalam Penegakan Rezim Anti Pencucian Uang
DOI:
https://doi.org/10.59593/amlcft.2024.v2i2.158Kata Kunci:
Anti pencucian uang,, Layanan keuangan digital, Open banking, RegTechAbstrak
Teknologi telah merevolusi sistem keuangan, tetapi layanan yang mudah dan mulus meningkatkan risiko penipuan. Seiring pertumbuhan keuangan digital, sistem anti pencucian uang (Anti-Money Laundering – AML) menghadapi kesulitan dengan volume transaksi yang tinggi. Tujuan utama dari studi ini adalah untuk memverifikasi apakah open banking dapat menjadi katalis efisiensi pemantauan transaksi dalam AML. Tujuan lainnya adalah untuk menganalisis agenda saat ini dari regulator di Indonesia, yang terkait dengan Blueprint Sistem Pembayaran Indonesia (BSPI) 2025 dan keamanan data pelanggan. Teknik Delphi mengidentifikasi teknologi yang memenuhi peraturan anti pencucian uang kontemporer, yang mencakup pencucian uang, teknologi regulasi (Regulatory Technology – RegTech), dan regulator. Artikel ini mendalami analisis komparatif antara teknologi regulasi dan kejahatan keuangan, yang menekankan beberapa tindakan untuk memberantas pencucian uang, seperti memperkuat sistem AML, penyaringan pelanggan, dan memungkinkan berbagi data lintas lembaga. Selain itu, tulisan ini mengeksplorasi keterbatasan dan hambatan mendatang dari RegTech terkait kepatuhan AML. Temuan menunjukkan bahwa open banking menjadi katalis efisiensi pemantauan transaksi dalam AML dan mendukung agenda regulator untuk memerangi pencucian uang dengan beberapa persyaratan.
Unduhan
Referensi
Arner, Douglas W., Jànos Barberis, and Ross P. Buckley. "FinTech, RegTech, and the Reconceptualization of Financial Regulation." Northwestern Journal of International Law and Business 37, no. 3 (2017): 373-415.
Arner, Douglas W., Ross P. Buckley, Dirk A. Zetzsche, and Robin Veidt. "Sustainability, FinTech and Financial Inclusion." European Business Organization Law Review 21, no. 1 (2020): 7-35. https://doi.org/10.1007/s40804-020-00183-y
Bank Indonesia. Indonesia Payment Systems Blueprint 2025 Bank Indonesia: Navigating the National Payment Systems in the Digital Era BA, 2019.
Braun, Henrik. "Evaluation of Big Data Maturity Models: A Benchmarking Study to Support Big Data Maturity Assessment in Organizations," 2015, 129. https://www.google.com/url?sa=t&rct=j&q=&esrc=s&source=web&cd=&cad=rja&uact=8&ved=2ahUKEwj1t4LKpN2EAxU8KbkGHQ3SCOcQFnoECA4QAQ&url=https%3A%2F%2Fcore.ac.uk%2Fdownload%2Fpdf%2F196555414.pdf&usg=AOvVaw3ng3KVN2-0l5wiXhkHFZ91&opi=89978449.
Butler, T. and Brooks, R. "On the Role of Ontology-Based RegTech for Managing Risk and Compliance Reporting in the Age of Regulation." Journal of Risk Management in Financial Institutions 11, no. 1 (2017): 19-33.
Commission, European. "Report From the Commission to the European Parliament and The Council." Angewandte Chemie International Edition, 6(11), (2019): 951-952., https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=CELEX:52019DC0370&from=GA.
Demetis, Dionysios S. "Fighting Money Laundering with Technology: A Case Study of Bank X in the UK." Decision Support Systems 105 (2018): 96-107. https://doi.org/10.1016/j.dss.2017.11.005
EIOPA. "Digital Transformation Strategy," 2021.
European Parliament. "Money Laundering - Recent Cases from a EU Banking Supervisory Perspective," no. February (2018): 1-24. https://www.europarl.europa.eu/cmsdata/142725/EGOV Briefing on EU Banking supervisory perspective.pdf.
Kavassalis, Petros, Harald Stieber, Wolfgang Breymann, Keith Saxton, and Francis Gross. "The Journal of Risk Finance An Innovative RegTech Approach to Financial Risk Monitoring and Supervisory Reporting Article Information." The Journal of Risk Finance 19, no. 1 (2018): 1-18. https://doi.org/10.1108/JRF-07-2017-0111
Kurum, Esman. "RegTech Solutions and AML Compliance: What Future for Financial Crime?" Journal of Financial Crime 30, no. 3 (2023): 776-94. https://doi.org/10.1108/JFC-04-2020-0051
Lai, K. "Blockchain as AML Tool: A Work in Progress." International Financial Law Review, London, 2018.
Lee, Emily. "Financial Inclusion: A Challenge to the New Paradigm of Financial Technology, Regulatory Technology and Anti-Money Laundering Law." SSRN Electronic Journal, (2018): 1-51. https://doi.org/10.2139/ssrn.3018960
O'Riain, Seán, Edward Curry, and Andreas Harth. "XBRL and Open Data for Global Financial Ecosystems: A Linked Data Approach." International Journal of Accounting Information Systems 13, no. 2 (2012): 141-62. https://doi.org/10.1016/j.accinf.2012.02.002
The, Dermot. "BIROn - Birkbeck Institutional Research Online The Politics of FinTech : Technology, Regulation and Disruption" 99 (2021): 859-72. https://eprints.bbk.ac.uk/id/eprint/43244/10/43244a.pdf. https://doi.org/10.1111/padm.12731
Yang, Dong, and Min Li. "Evolutionary Approaches and the Construction of Technology-Driven Regulations." Emerging Markets Finance and Trade 54, no. 14 (2018): 3256-71. https://doi.org/10.1080/1540496X.2018.1496422
Zetzsche, Dirk A., Ross P. Buckley, Douglas W. Arner, and Janos Nathan Barberis. "Regulating a Revolution: From Regulatory Sandboxes to Smart Regulation." SSRN Electronic Journal, no. January (2017). https://doi.org/10.2139/ssrn.3018534
Unduhan
Telah diserahkan
diterima
Diterbitkan
Cara Mengutip
Terbitan
Bagian
Lisensi
Hak Cipta (c) 2024 Ganda Raharja Rusli, Anestia Hayubriandini Fermay
Artikel ini berlisensiCreative Commons Attribution-ShareAlike 4.0 International License.
Hak cipta untuk artikel yang diterbitkan dalam Journal of Anti Money Laundering and Countering The Financing of Terrorism (AML CFT JOURNAL) tetap dimiliki oleh penulis. Sebelum publikasi artikel diterima, penulis berarti menyetujui lisensi Creative Commons CC-BY-SA (klik di sini untuk membaca teks lengkap ketentuan) dan juga perjanjian dengan pengelola jurnal. Lisensi Creative Commons memberikan hak umum untuk menyimpan, menerbitkan, mendistribusikan, mengakses, dan menggunakan artikel secara komersial.
